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鋼貿(mào)商用飲鴆止渴的方法彌補資金鏈裂痕

來源:頂亮金屬 | 發(fā)布日期:2014-06-04 | 瀏覽:0
    據(jù)《新聞晨報》報道,鋼貿(mào)商資金鏈斷裂、業(yè)主“跑路”、銀行集體討債……近段時間以來,這類金融事件頻頻見諸報端,而不少鋼貿(mào)商為了拆東墻補西墻,竟利用信用卡非法套現(xiàn),用飲鴆止渴的方法彌補資金鏈裂痕。
 
    記者昨日從松江公安分局獲悉,今年以來,鋼貿(mào)商涉嫌信用卡詐騙呈井噴態(tài)勢,已抓獲40余人。警方提醒,銀行發(fā)信用卡還需悠著點。
 
    “優(yōu)質(zhì)客戶”欠錢不還
 
    “我們銀行的一個優(yōu)質(zhì)客戶,辦了一張40萬元額度的信用卡,但已有好幾個月沒有還款了,打他電話也是關(guān)機狀態(tài)。”上個月,松江一家大型銀行向警方報案,稱一名姓張的老板信用卡欠了幾十萬元后杳無音訊。經(jīng)過警方縝密偵查,張某很快被抓獲歸案,一個大起大落的鋼貿(mào)人生浮出水面。
 
    做鋼貿(mào)生意的多是福建人,張某也不例外。2008年,張某從福建老家來到上海松江,做起了鋼材生意?!爱敃r國內(nèi)鋼材市場發(fā)展勢頭迅猛,市場上的鋼材需求量極大,做這一行真的是閉著眼睛都能賺錢。”張某回憶說,在朋友的資助下,盡管白手起家,張某仍很快賺到了第一桶金。
 
    然而,市場環(huán)境風云突變,近幾年,張某通過大量銀行貸款、高額利息借款等方式融資,盡管生意盤子越做越大,但在基礎(chǔ)建設(shè)行業(yè)、樓市不景氣的情況下,其資金鏈出現(xiàn)斷裂,利潤遠遠小于成本支出。在張某看來,賣鋼材的利潤甚至抵不過賣白菜。
 
    網(wǎng)上尋找POS機套現(xiàn)
 
    2012年起,長三角地區(qū)鋼貿(mào)領(lǐng)域普遍出現(xiàn)了信貸危機,騙取貸款、合同詐騙、貸款詐騙、非法集資等犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢。舉步維艱的張某拆東墻補西墻還清了銀行貸款,但同時背上了另一種債務—信用卡欠款。
 
    在一家銀行,張某以企業(yè)業(yè)主身份,辦理了一張40萬元額度的信用卡。拿到卡之后,他上網(wǎng)尋找POS機套現(xiàn)人員,以虛構(gòu)交易的方式全額套現(xiàn)。通過這種方式套現(xiàn)的成本并不低,因為隨著警方打擊力度的加大,套現(xiàn)的風險越來越高,原先套現(xiàn)收取的三個點左右的傭金也提升至四至八個點,但這依然無法阻礙張某的套現(xiàn)決心。
 
    張某說,套現(xiàn)的錢都被他用于日常開銷及填補債務窟窿。銀行工作人員催促還款時,其實張某的公司已經(jīng)沒有經(jīng)營事實,但他仍宣稱公司正在運轉(zhuǎn),如此三番,直至他更換電話號碼,銀行工作人員再也無法聯(lián)系到他。目前,張某因涉嫌信用卡詐騙被公安機關(guān)刑事拘留。
 
    [警方提醒]
 
    銀行發(fā)卡后應關(guān)注辦卡人盈利狀況
 
    據(jù)松江警方介紹,隨著鋼貿(mào)商資金鏈斷裂、崩盤等事件的不斷發(fā)酵,其對金融行業(yè)的影響也日趨加深。今年以來,警方加強對線索的研判梳理,并主動與銀行聯(lián)系,抓獲犯罪嫌疑人40余名,挽回經(jīng)濟損失500余萬元。
 
    松江公安分局經(jīng)偵支隊執(zhí)法監(jiān)督室毛叢群警官表示,雖然部分鋼貿(mào)商迫于壓力償還了部分信用卡欠款,但案件反映出的問題值得人們思考?!耙话銇碚f,普通人去辦理信用卡,額度最高也就2萬元左右,金領(lǐng)去辦的話,最高也就5萬左右。但這些鋼貿(mào)老板拿著營業(yè)執(zhí)照、房產(chǎn)證去申請信用卡,往往能夠獲得數(shù)十萬的額度,我們查獲的案件中,辦卡最多的一名老板辦了8張卡,最高的額度竟然高達100萬元。”毛警官建議,銀行在大量發(fā)放信用卡的同時,應該加強風險防范意識。銀行對持營業(yè)執(zhí)照申請信用卡的人,應關(guān)注其盈利狀況,避免讓不法分子鉆空子。

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